Дивидендные акции — популярный способ получения дохода для инвесторов, особенно для пенсионеров, которым нужен надежный денежный поток. В то время как большинство дивидендов выплачиваются ежеквартально, некоторые компании производят выплаты ежемесячно, и многим инвесторам нравится более высокая частота, отчасти потому, что это помогает им более эффективно структурировать свои собственные бюджеты.
Одна из лучших частей дивидендных акций — это удовольствие видеть, как ваша выплата зачисляется на ваш брокерский счет, и вам не нужно даже пальцем пошевелить. А акции с ежемесячными дивидендами позволяют вам испытать эту радость 12 раз в год вместо обычных четырех раз.
Вот семь лучших акций с ежемесячными дивидендами, часто упускаемый из виду источник ежемесячных дивидендов, а также то, на что следует обратить внимание при поиске акций с ежемесячными дивидендами.
7 лучших ежемесячных дивидендных акций
Мы просмотрели относительно небольшое количество компаний, выплачивающих ежемесячные дивиденды, и отобрали одни из лучших, обладающих следующими характеристиками (данные на 13 июня 2022 г.):
- Торгуется на биржах США для легкого доступа
- Рыночная капитализация более 2 миллиардов долларов США для некоторой финансовой стабильности
- Нет компаний по развитию бизнеса (BDC), которые являются рискованным сегментом, часто выплачивающим ежемесячные дивиденды
- Ежемесячные дивиденды особенно популярны среди инвестиционных фондов недвижимости (REIT), потому что эти компании должны выплачивать значительные дивиденды по закону, и у них есть бизнес-модели с периодическими доходами (арендной платой), которые помогают поддерживать надежный денежный поток.
Realty Income (O)
Realty Income — это REIT, личность которого основана на ежемесячных дивидендах, поскольку она называет себя «Компанией с ежемесячными дивидендами». Эта компания владеет одноквартирной коммерческой недвижимостью, которую сдает в аренду высококлассным арендаторам на длительный срок, обычно более 10 лет.
Рыночная капитализация: $38,0 млрд.
Выход: 4,5 процента
SL Green (SLG)
Возможно, вам не знакомо это имя, но SL Green — это REIT, стоящая за многими офисами Big Apple. На самом деле фирма позиционирует себя как «крупнейшего владельца офисной недвижимости в Нью-Йорке». Несмотря на опасения по поводу того, что сотрудники продолжают работать из дома даже после того, как COVID-19 стихнет, Нью-Йорк остается ведущим рынком для этого типа недвижимости.
Рыночная капитализация: 3,2 миллиарда долларов.
Выход: 7,0 процентов
STAG Industrial (STAG)
Этот REIT фокусируется на промышленных объектах и складах, нишах, которые хорошо зарекомендовали себя на фоне роста электронной коммерции, особенно после появления COVID. STAG показывает хорошие результаты и ожидает значительного роста в ближайшие годы, поскольку электронная коммерция продолжает расти.
Рыночная капитализация: $5,6 млрд.
Выход: 4,6 процента
AGNC Investment (AGNC)
AGNC Investment — это REIT, но особый тип, называемый ипотечным REIT, который владеет ипотечными кредитами на недвижимость, а не на саму недвижимость. В этом случае REIT покупает более безопасные жилищные ипотечные кредиты, обеспеченные агентством. Компания является публичной более 14 лет и за это время выплатила значительные дивиденды, хотя дивиденды колеблются в зависимости от экономического климата.
Рыночная капитализация: 5,8 миллиарда долларов.
Выход: 12,1 процента
Apple Hospitality REIT (APLE)
Этот REIT управляет более чем 200 отелями под некоторыми из самых известных брендов отрасли, включая Marriott, Hilton и Hyatt. В то время как Apple сильно пострадала от пандемии, как и многие ее коллеги, и была вынуждена сократить свои дивиденды, теперь она вернулась к ежемесячным выплатам.
Рыночная капитализация: 3,4 миллиарда долларов.
Выход: 3,8 процента
EPR Properties (EPR)
EPR называет себя эмпирическим REIT, и это потому, что он фокусируется на объектах, где потребители могут хорошо проводить время, таких как кинотеатры, горнолыжные курорты и другие культурные объекты. Компания инвестирует в опытную недвижимость уже более 20 лет, и хотя во время пандемии ей также пришлось отказаться от дивидендов, она вернулась к ежемесячным выплатам.
Рыночная капитализация: 3,4 миллиарда долларов.
Выход: 6,9%
Agree Realty (ADC)
Agree — еще одно имя, стоящее за этим именем: ему принадлежит более 1500 объектов недвижимости, которые он сдает в аренду известным розничным компаниям, таким как Advance Auto Parts, PetSmart, AutoZone и многим другим. Этот REIT был преобразован в ежемесячный график выплат в 2021 году, но он стал общедоступным с 1994 года.
Рыночная капитализация: 5,1 миллиарда долларов.
Выход: 4,0 процента
Проверьте закрытые фонды для ежемесячных дивидендов
Количество акций, приносящих ежемесячные дивиденды, относительно ограничено, и если вы действительно хотите ежемесячный поток дивидендов, вам придется покупать многие из них, иначе вы по-прежнему будете получать регулярные квартальные дивиденды. Но вы также не хотите вкладывать все свои деньги в одного или двух ежемесячных плательщиков дивидендов, потому что вы берете на себя значительный риск ради скромной выгоды от этой ежемесячной выплаты.
Но у инвесторов есть один вариант, если они ищут диверсифицированный фонд с ежемесячными выплатами: закрытые фонды (CEF). Эти фонды представляют собой наборы акций и облигаций, и они предлагают некоторую диверсификацию своих инвестиций, помогая снизить риск.
Также полезно знать, что CEF берут значительные долги для своих инвестиций, а это означает, что они могут сильно колебаться, когда рынок становится волатильным.
Наконец, стоит отметить, что опытные инвесторы обычно покупают CEF только тогда, когда они торгуются ниже стоимости чистых активов, то есть цены всех их активов за вычетом долга. Эта практика помогает создать запас прочности инвестиций, помогая защитить инвесторов, но это не гарантия безопасности.
На что следует обратить внимание дивидендным инвесторам
Ежемесячные дивиденды могут быть привлекательными, но не ослепляйтесь перспективой регулярных ежемесячных выплат и забывайте, что основная компания все еще должна процветать. При оценке ежемесячных дивидендных акций вам следует рассмотреть следующие вопросы, в том числе несколько секретов успешного инвестирования дивидендов:
- Устойчивость дивидендов. Устойчивость дивидендов — это один из ключевых моментов, на который следует обратить внимание, независимо от того, как часто ваша компания выплачивает дивиденды. Если компания сократит выплаты, это может привести к быстрому падению акций. Нет большого смысла покупать акции из-за 5-процентного дивиденда только для того, чтобы они упали на 20 процентов, когда нужно уменьшить или отменить выплату.
- Устойчивая бизнес-модель. Компании с устойчивой бизнес-моделью будут процветать в хорошие времена и не будут такими же плохими в плохие времена, что даст им больше средств для выплаты дивидендов и, в идеале, их роста с течением времени. Кроме того, устойчивая бизнес-модель помогает компании не сокращать выплаты в трудные времена.
- Высокие регулярные денежные потоки: бизнес с высоким регулярным денежным потоком, такой как бизнес по подписке или бизнес в сфере недвижимости, обладает большей стабильностью, что дает ему возможность безопасно выплачивать дивиденды.
Это три вопроса, на которые инвесторы, рассчитывающие на дивиденды, должны обратить особое внимание, но они являются дополнением к другим вопросам, которые необходимо анализировать при инвестировании в отдельные акции. Однако эти вопросы менее актуальны, когда вы покупаете лучшие дивидендные ETF.
И тем, кто ищет какие-либо устойчивые дивидендные акции (а не только ежемесячные плательщики), следует изучить дивидендных аристократов, у которых завидная доходность.
Ежемесячно получать выплаты от своих инвестиций может быть приятно, но важно помнить, что устойчивость дивидендов важнее, чем то, как часто вам платят. В конце концов, вы можете разделить типичный квартальный дивиденд на три части и выплачивать себе каждый месяц. Итак, сосредоточьтесь на поиске компаний, которые имеют хороший послужной список выплат — и в идеале — увеличивают свои выплаты.