Если вы хотите инвестировать в фондовый рынок, вас должен заинтересовать вопрос, сколько это может принести. Финансовые рынки на самом деле не свободны от рисков, поэтому мы хотим, чтобы они были прибыльными! В этой статье мы расскажем, сколько можно заработать на фондовом рынке!
Сколько можно заработать на фондовом рынке?
Показатели фондового рынка двух инвесторов могут сильно различаться даже в один и тот же год, если их портфели сильно различаются. Однако есть подход к инвестированию в фондовый рынок, который доступен каждому и на его реализацию у вас уйдет всего несколько минут. Это пассивное управление. Пассивное управление состоит в стремлении к средней производительности: к финансовым рынкам. Таким образом, подход состоит в диверсифицированном инвестировании во все акции мира. И для этого можно использовать ETF.
- ETF являются зарегистрированными инвестиционными фондами. У них есть двойная особенность:
- они копируют индексы фондового рынка, такие как CAC 40 или Nasdaq;
- они очень недорогие, до 10 раз дешевле, чем традиционный инвестиционный фонд.
- Таким образом, с портфелем ETF вы можете довольно легко уловить восходящий тренд на финансовых рынках. Самый простой способ — это выбрать ETF, который инвестирует в крупнейшие компании мира.
Если мы посмотрим, что позволяет нам получить такая стратегия диверсификации, мы заметим, что результат относительно стабилен на протяжении десятилетий: вы будете зарабатывать в среднем 8,5% в год. Такими темпами вы удвоите свое богатство менее чем за 9 лет!
Будьте осторожны, это не означает, что вы будете зарабатывать 8,5% каждый год при пассивном управлении. Может случиться так, что в один год вы выиграете 25%, а в следующем потеряете 10%. Но в долгосрочной перспективе это то, что вы можете ожидать в среднем.
Преуспеть в управлении, значит превзойти рынок; то есть лучше предвидеть колебания, чем другие инвесторы, будь то частные лица или профессионалы. Однако финансовые рынки характеризуются очень высокой неопределенностью. Итак, здесь нужно использовать дисциплину; разница в требованиях между простым пассивным управлением и выигрышным активным управлением огромна.
Для начала отметим, что многие профессионалы не в состоянии обыграть рынок. Это особенно касается традиционных управляющих фондами, которые пытаются выбрать лучшие акции. Мы говорим о подборе акций. Несколько академических исследований показывают, что эти менеджеры на 75% хуже, чем их эталонный индекс фондового рынка. И лучшим годом не обязательно будет следующий год. Помимо сложности задачи, высокая плата, которую они взимают, делает миссию практически невыполнимой.
Некоторым инвесторам по-прежнему удается достигать стабильно более высоких результатов, чем в среднем. Два типа стратегий позволяют добиться этого:
- глобальные макростратегии, которые заключаются в предвидении основных экономических и рыночных тенденций, чтобы избежать медвежьих циклов или даже воспользоваться ими,
- стратегии статистического и структурного арбитража, которые заключаются в использовании рыночных аномалий, обычно длящихся от нескольких секунд до нескольких дней.
Эти стратегии управления обычно реализуются хедж-фондами. Им требуются группы экспертов в области экономики, статистики и информационных технологий. Несмотря на это, немногим удается стабильно выигрывать у рынка. Некоторым количественным хедж-фондам удается добиться большего успеха, но они крайне редки.
Сколько можно потерять на фондовом рынке?
Мы видели, сколько вы можете заработать на фондовом рынке, но фондовый рынок также имеет репутацию рискованного места, так сколько же вы можете потерять? Начнем с того, что успокоим самых боязливых: нет, на фондовом рынке нельзя все потерять!
На самом деле, если вы внедряете пассивное управление на основе хорошо диверсифицированных ETF, риск убытков низок. Прежде всего, вы должны иметь в виду, что риск потери уменьшается с увеличением горизонта инвестирования:
- если вы инвестируете более одного года, вероятность убытка больше 30%;
- если инвестировать более 10 лет, вероятность убытка меньше 10%;
- если вы инвестируете на 15 лет и более, риск потери практически равен нулю.
Поэтому важно набраться терпения и не волноваться при первом падении на фондовом рынке!
Но вы можете потерять намного больше, чем это… если вы ошибетесь! Действительно, если вы не диверсифицируете свои вложения, например, вы сильно рискуете. С несколькими акциями достаточно, чтобы одна из них потерпела неудачу, чтобы вы понесли убытки, которые никогда не будут амортизированы. То же самое, если вы будете злоупотреблять кредитным плечом.
Остерегайтесь сомнительных советников
Будь то сомнительный советник по финансовым инвестициям, продающий чудесную инвестицию, или торговая компания, продающая необычный метод, остерегайтесь тех, кто обещает вам экстравагантные результаты. Например, если менеджер или трейдер говорит вам, что у него есть проверенный способ зарабатывать 25% в год, сохраняйте критичность! Уже с 25% в год эта инвестиция работает лучше, чем Уоррен Баффет. Затем с 25% в год и сложными процентами вы превращаете 500 000 евро в 43 миллиона евро за 20 лет… слишком хорошо, чтобы быть правдой!
Наши советы по заработку на фондовом рынке
Лучшее враг хорошего. Эта поговорка особенно актуальна для зарабатывания денег на фондовом рынке. Поэтому мы рекомендуем вам следовать простым путем и стремиться к годовой прибыли в размере 8,5% в долгосрочной перспективе благодаря пассивному управлению на основе ETF. Если вы хотите сделать лучше, выбирая действия самостоятельно, но вы рискуете сделать хуже! Это также займет у вас гораздо больше времени.
Выберите правильного брокера
Не все банки и брокеры взимают одинаковые комиссии. Вы разделите наше мнение, если мы скажем вам, что было бы обидно, если бы то, что вы зарабатываете на фондовом рынке, оказалось в карманах вашего банкира.
Будьте терпеливы, не паникуйте
Помните, что для того, чтобы выиграть на фондовом рынке, вы должны быть терпеливы. Фондовый рынок и экономика в целом проходят циклы. Ваши инвестиции обязательно будут испытывать периоды спада, более или менее значительные и более или менее длительные. Впадая в панику при первом падении на 10 или 20% и продавая свои ценные бумаги или защищая свои инвестиции, вы осознаете свои убытки. Однако более чем вековая история фондового рынка показала, что за циклами спада следует более значительный рост.
Как долго ждать?
С инвестиционным горизонтом более 15 лет, как мы видели, вы обязательно выйдете победителем, даже если инвестируете в самый неподходящий момент. До 10 лет мы рекомендуем вам смешивать свои активы, чтобы снизить риск.
Имейте предупредительные сбережения
Чтобы избежать психологического стресса, связанного с колебаниями фондового рынка, мы советуем вам хорошо распределить свои сбережения по трем направлениям:
- Наличие сбережений: для ваших приятных покупок, например, на сберегательном счете А;
- Предупредительные сбережения: с эквивалентом 6 месяцев расходов в фонд гарантированного капитала страхования жизни;
- Долгосрочные сбережения, вложенные в фондовый рынок.
И, если вы считаете, что вам нужны деньги на более короткий срок (5 или 10 лет) для какого-либо проекта, мы советуем вам увеличить свои сбережения. Поступая так, вы знаете, что даже в случае резкого падения фондового рынка вы сможете при необходимости использовать свои страховочные сбережения. Вы сможете смотреть на вещи в перспективе, и это поможет вам оставаться терпеливым.