Торговля кажется способом быстро заработать, но многие трейдеры также терпят большие убытки. В нашем обзоре мы расскажем, какие уловки можно использовать, чтобы ограничить свои риски. Многие трейдеры-новички начинают инвестировать, не продумав заранее стратегию. Это немного похоже на попытку человека, не умеющего плавать, научиться плавать в глубокой воде. Мы рассмотрим, как вы сможете ограничить свои потери, когда дело доходит до торговли.
Ограничьте свои потери
Более 40 лет назад лауреаты Нобелевской премии Даниэль Канеманн и Амос Тверски обнаружили, что люди склонны отдавать предпочтение потерям, а не приобретениям. Это означает: в ситуациях неопределенности, например, на фондовой бирже, они, как правило, получают прибыль быстрее, чем убытки. Акция, находящаяся в свободном падении, не будет вовремя продана.
Вот почему большинство трейдеров в целом терпят убытки. Любой, кто теряет 10 процентов своего капитала во время торговли, должен теперь показать положительный результат с плюсом в 11 процентов, чтобы вернуться к своему первоначальному статусу.
Однако, если вы потеряете 50 процентов своего капитала, вы должны компенсировать это положительной прибылью в размере 100 процентов. Это трудно сделать. Большинство трейдеров никогда не оправятся от такой большой потери.
Поэтому совет: заранее установите себе стоп-лосс, то есть цену, по которой вы закроете позицию. Трудно принять убытки и, следовательно, ошибку, но это часть работы трейдера. Распространенной и фатальной ошибкой также является покупка большего количества лотов в случае проигрыша.
Не снимайте прибыль слишком рано
Инвесторы меньше оценивают прибыль, чем убытки, и поэтому склонны избегать риска на фондовом рынке, когда цена акции растет. Трейдеры хотят потреблять немедленно. Это означает, что вы хотите быстро получать прибыль. Часто это неправильная стратегия. Например, вы приняли хорошее инвестиционное решение, цена растет. Есть большая вероятность, что она пойдет дальше вверх, поэтому сразу фиксировать прибыль не стоит.
В сочетании с тем, что трейдеры склонны не ограничивать свои убытки, быстрая фиксация прибыли особенно фатальна. Это означало бы, что серии проигрышей больше не будут компенсироваться сериями побед.
Любой, кто все еще не хочет рисковать, может, если цена пойдет вверх, отследить свой стоп-лосс или установить его выше. Любой, кто купил по 80 евро, может, когда цена будет 100 евро, переместить свой лимит с 70 евро на цену покупки 80 евро и, таким образом, исключить убытки.
Разработайте стратегию перед покупкой
Как только акция или другой финансовый инструмент куплены, вы как трейдер становитесь предвзятым и эмоциональным. Результат: поспешная фиксация прибыли, слишком поздно реализованные убытки. Вот почему вы должны сделать всю предторговую работу самостоятельно, а затем сидеть сложа руки.
Поэтому важно четко понимать: по какому курсу вы хотите войти и когда вам следует продавать снова? Какую самую большую потерю вы можете принять? С помощью стоп-лосса вы, как трейдер, можете определить цену ниже текущей. По этой цене автоматически срабатывает ордер на продажу ценной бумаги. Ордера стоп-лосс размещаются как обычные биржевые ордера.
Противоположное верно для ордера тейк-профит. Здесь вы указываете брокеру закрыть открытую позицию или торговать по указанной максимальной цене.
Перед каждой сделкой знайте цену, по которой вы хотите продать в случае прибыли или убытка, и как долго вы хотите удерживать позицию. Также заранее установите размер позиции, то есть сумму, которую вы хотите инвестировать.
Тогда, если вы используете ордер тейк-профит в сочетании с ордером стоп-лосс, вам, по сути, больше не нужно вкладывать время в свою сделку — вы уже приняли все решения заранее.
Не вкладывайте все деньги в одну позицию
Практическое правило таково: вы никогда не должны рисковать более чем двумя процентами своего общего капитала в одной сделке. Однако это правило в большей степени относится к депо-объемам более 10 000 евро. С меньшим размером депо становится трудно возместить сборы в размере двух процентов.
Тем не менее, даже трейдеры с небольшим объемом депозита должны держать свои позиции как можно меньше. В конце концов, чем крупнее ваши позиции, тем сложнее оправиться от проигрышной полосы.
Будьте осторожны с CFD
CFD, сокращение от Contracts for Difference, очень популярны среди внутридневных трейдеров. Это контракты на разницу, т. е. специальные ценные бумаги, которыми вы можете спекулировать на будущей динамике цен на акции или изменениях стоимости валют или товаров.
Например, трейдер покупает виртуальную акцию у поставщика CFD и вносит определенную сумму денег в качестве обеспечения. По истечении срока действия CFD инвестор продает акции поставщику. Если акция выросла в течение срока, инвестор получает прибыль, если упала – убыток.
Однако, по данным финансовых регуляторов, более трех четвертей инвесторов несут убытки при торговле CFD. Если вы хотите торговать CFD, вам следует прислушаться к совету: выбирайте небольшие размеры позиций и низкое кредитное плечо, установите для себя четкую стратегию и придерживайтесь своих правил.
Медленно повышайте уровень и используйте демо-счета
Так называемое кредитное плечо в финансовых продуктах, таких как деривативы, может увеличить прибыль, но также работает и в другом направлении. Это означает, что вы можете значительно увеличить свои потери. Новички могли быстро увязнуть в рычагах. Трейдинг — это ремесло, и ему нужно учиться.
Поэтому сначала вы должны торговать без кредитного плеча, а затем постепенно увеличивать его по мере приобретения новых знаний и опыта. Многие онлайн-брокеры также предлагают демо-счета, где вы можете опробовать стратегии и инструменты в симуляции. Стоит попрактиковаться в торговле в течение нескольких недель или даже месяцев.
Остерегайтесь торговых групп
Когда торговые группы в Whatsapp или YouTube обещают быстрое богатство с небольшими деньгами, тревожные звоночки должны прозвенеть. Это всегда сомнительно. Другое дело так называемый социальный трейдинг. Здесь вы копируете инвестиционные стратегии, то есть портфели, других участников социальной сети.
Вот как работает социальный трейдинг: сначала вы регистрируетесь на платформе, выбираете торговую стратегию и даете свое согласие на копирование и исполнение отдельных торговых решений для вашего собственного портфеля. Социальная торговая платформа направляет торговое решение трейдера в качестве вашего заказа партнеру по сотрудничеству, например банку, который затем выполняет его.
Социальный трейдинг часто рассматривается как более дешевая альтернатива профессиональному управлению активами. Тем не менее, вы должны быть особенно осторожны при выборе трейдера, чью торговую стратегию вы хотите использовать.
Заключение
Со стандартными акциями, такими как акции Dax, индекс S&P500, между торговыми площадками мало различий, но с малой капитализацией ситуация иная. Здесь вы должны убедиться, что ваша ценная бумага активно торгуется на выбранной вами торговой площадке, иначе цена может не соответствовать рыночной. Вы также должны пытаться торговать в обычные часы работы фондового рынка, так как разница между ценами покупки и продажи, так называемый спред, выше вне этих периодов.