С учетом медленного старта акций в 2022 году, инфляции на 40-летнем максимуме, доходности облигаций по-прежнему на низком уровне в прошлом и криптовалют, движущихся вбок, многие инвесторы обратят внимание на реальные активы, такие как сырьевые товары, чтобы укрепить свои портфели.
Для тех, кто заинтересован, существует множество способов инвестировать в товары, например, на рынке фьючерсов, через биржевые фонды или путем покупки отдельных акций, связанных с товарами.
Но товары известны своей волатильностью. Цены на сырьевые товары сильно цикличны, они растут и падают в зависимости от ожидаемого спроса. Сырьевые рынки все еще сталкиваются с глобальными встречными ветрами. Товарные рынки в настоящее время балансируют между войной на Украине, создающей неопределенность в отношении предложения, и карантином в Китае, вызывающим опасения по поводу снижения глобального экономического роста.
Так идеально ли иметь доступ к сырьевым товарам прямо сейчас? Вот что вам нужно знать, если вы заинтересованы в диверсификации своего портфеля сырьевыми товарами:
Типы товаров
Товары – это сырье, которое используется в производстве других товаров и может быть куплено и продано. Товары бывают двух типов: мягкие и твердые. Мягкие товары выращиваются, такие как кофе, пшеница или крупный рогатый скот, а твердые товары — это добываемые природные ресурсы, такие как золото, нефть или природный газ.
В мире инвестиций товары представляют собой еще один класс активов, таких как акции или облигации, которыми можно торговать на рынках. Сырьевые товары играют важную роль в экономике, влияя на цены на продукты питания, газ, одежду и всевозможные промышленные товары. Другими словами, почти все, что вы можете купить. Рост цен на сырьевые товары, такие как нефть, газ и пшеница, является одним из факторов текущей волны инфляции.
Как правило, при росте цен на товары потребителям приходится платить больше за товары и услуги. Эта корреляция может служить хорошим предзнаменованием для инвестиций в сырьевые товары.
3 способа инвестировать в товары
Товарные инвестиции бывают нескольких видов. Теоретически вы можете напрямую инвестировать в такие товары, как физическое золото, кукуруза или пшеница, но хранение, транспортировка и обслуживание этих товаров непрактичны для большинства индивидуальных инвесторов. Но есть и другие инвестиционные инструменты, которые предлагают гораздо более простой способ доступа к товарному рынку:
Фьючерсные контракты. Товарами можно торговать на фьючерсном рынке. Товарные фьючерсные контракты — это соглашения о покупке и продаже товаров по заранее определенной цене в какой-то момент в будущем. Торговля фьючерсами предполагает спекуляцию и требует знания конкретного товара, поэтому она может не подойти начинающему инвестору. Большинство участников фьючерсных рынков являются институциональными производителями и потребителями.
Товарно-биржевые фонды. Товарные ETF — отличный способ для индивидуальных инвесторов приблизиться к инвестированию в сырьевые товары. Товарные фонды инвестируют в сырье, драгоценные металлы, энергоресурсы и многое другое в зависимости от направленности фонда. Некоторые также инвестируют в различные компании, занимающиеся производством товаров. Товарные ETF покупаются и продаются на фондовых биржах вместе с отдельными акциями.
Товарные ETF помогают инвесторам получить доступ к классу активов, управляя рисками, поскольку вы можете покупать и продавать их по своему усмотрению. Некоторые хорошо известные товарные ETF включают Aberdeen Standard Bloomberg All Commodity Strategy K-1 Free ETF для работы с широким спектром товаров, SPDR Gold Shares (GLD) для инвестиций в сырьевые товары из драгоценных металлов и 12-месячный срок погашения. Нефтяной фонд (USL) для инвестиций в энергетику.
Товарные запасы. Еще один способ получить доступ к сырьевым товарам — это покупка акций компаний, связанных с сырьевыми товарами, таких как акции нефтяных, золотодобывающих или сельскохозяйственных компаний. Это простой и непрямой способ принять участие в инвестировании в сырьевые товары. Однако риск заключается в том, что на цены акций влияет операционная деятельность компаний, а не просто изменения самих цен на товары.
Таким образом, инвесторы должны проявлять должную осмотрительность при инвестировании в компании, связанные с сырьевыми товарами, которые имеют надежные бизнес-модели и приносят стабильную прибыль. Некоторые популярные акции сырьевых компаний включают глобальную горнодобывающую компанию Rio Tinto Group (RIO), компанию по добыче природных ресурсов BHP Group Ltd. (BHP) и золотодобывающую компанию Barrick Gold Corp. (GOLD).
Сырьевые товары как защита от инфляции
Согласно индексу потребительских цен Министерства труда США, временная инфляция в США росла в течение нескольких месяцев, достигнув годового уровня в 8,5% в марте. Сырьевые товары — один из немногих классов активов, которые могут хорошо служить вашим инвестициям в условиях кризиса.